Las investigaciones se iniciaron tras las primeras denuncias de los perjudicados, que no tenían conocimiento de los hechos hasta que se disponían a solicitar algún crédito, cuando eran informados de que se encontraban registrados en un fichero de morosos por deudas relativas a servicios que no habían contratado. El presunto autor de los hechos resultó ser un varónque gr